（一）账户管理

通过账户管理功能，用户可查询网银下挂账户余额、账户明细和支票状态信息。还可以进行银企对账。

1、账户余额查询

通过该功能，用户可查询账户余额及账户状态等信息。查询结果提供打印及下载功能。

2、账户明细查询

通过该功能，用户可查询账户的交易明细信息。用户可选择交易日期查询。可查询一年以内的账户交易明细，每次查询起止期限不得超过90天。

点击"明细"，用户可查询每一条明细的详细记录，包括页面显示的要素外，还包括用户在转账时填写的备注信息。

用户还可以使用"excel文件下载"及"PDF文件下载"功能，下载信息包括页面显示的要素外，还包括用户在转账时填写的备注信息。

3、支票状态查询

通过该功能，用户可查询某个网银下挂账户支票状态信息。查询组合条件包括账号、支票状态和购买起至日期。您可以查询一年以内的账户交易明细，每次查询起止期限不得超过90天。

4. 银企对账

4.1 银企对账开通/取消

通过该功能，用户可实现银企对账功能的开通或取消。

相关业务流程如下：

第一步：选择"账户管理 > 银企对账 > 银企对账开通/取消"菜单，填写对账联系人信息，签订网上银企对账协议，点击确认。

第二步：选择需要签约网上银企对账服务的账户，点击"确认"开通成功。

注意事项：开通网上银企对账服务后，将取消纸质对账单寄送，后续用户将通过网上对账方式进行银企对账。

4.2 余额对账

通过该功能，用户可完成企业网上银行账户的余额对账。

相关业务流程如下：

第一步：用户选择"账户管理 > 银企对账 > 余额对账"菜单,选择查询条件，查询可进行余额对账的对账单。

第二步：用户点击对账单后面的"对账相符"链接可快速完成对账。点击"忽略"可忽略本次对账单对账。若用户选择忽略对账视为已对账。用户也可以同时勾选多笔，点击"批量相符"或"批量忽略"按钮进行批量对账。用户点击"详细对账"可对单笔对账单进行详细对账，并填写余额调节表进行余额调节：

第三步：用户可选择打印对账单，也可选择对账相符，也可以进行未达账务调节；若用户选择"未达账务调节"，可对未达账务进行详细申报。

第四步：用户填写余额调节表，输入"用户账面余额"，点击确定，系统自动计算"调节后用户账面余额"及"调节后对账差额"。其中：

"用户账面余额"为用户实际记录的账面余额

"调节后用户账面余额" = "用户账面余额" +①借方（收入）-②贷方（支出）-③借方（收入）+④贷方（支出）

"调节后对账差额" ="银行账户余额" - "调节后用户账面余额"

第五步：用户填写完调节信息后，若"调节后对账差额"为0，则表示经调节后对账相符，此时点击"下一步"按钮，完成对账。若"调节后对账差额"不为0，则表示对账不符。此时点"击下一步"按钮，将进入到账务不符具体情况录入页面，如下图，用户可以录入详细不符信息，以便我行进一步核实。