（二）收付款管理
用户可通过收付款管理进行网上银行转账、代发工资、代付费、定活互转、通知存款等交易及交易查询功能。
1、转账
网上银行转账功能包括行内同名户转账、行内转账、行外转账、跨行瞬时通、转活期保证金、转定期保证金、预约管理、批量转账、交易查询/维护等功能。以行外转账为例，相关业务流程如下：
第一步：录入
录入员选择"收付款管理 > 转账 > 行外转账"进行转账信息录入，包括：选择"付款账号"、"是否加急"；录入"收款账号"、"收款账户名"、"收款方开户行"（点击查询开户链接查询）；录入转账金额、用途（自己可见）及备注信息（收款方可见）。
如需要对转账进行预约，还可以选择"是否预约"勾选项对转账日期进行预约。如下图，如果选择预约时间为上午，则系统将在预约当天上午12点前完成出账；如果选择预约时间为下午，则系统将在预约当天下午12点前完成出账。
第二步： 录入完转账信息后，进入转账确认页面。
（1）如果是专业版证书用户，确认页面如下：
输入图形验证码，该图形验证码为收款账号中的几位数字，请注意核对图形中的收款账号是否正确。
输入验证码后点击提交，再输入证书密码，并轻推U－KEY按钮，系统验证后录入指令提交成功。该指令进入"录入待授权"状态，需要下一步授权才会生效。
（2）如果是专业版令牌用户，确认页面如下：
用户选择"点击获得挑战码"按钮，获取令牌挑战码，输入到令牌中，令牌将显示应答码。然后将令牌应答码输入到"令牌应答码"输入框，点击提交，则指令进入"录入待授权"状态，需要下一步授权才会生效。
注意事项：珠海华润银行不会通过邮件、短信、电话等方式，要求您到所谓指定的网页修改密码，也不会要求您告知令牌应答码信息，如果您收到此类信息请不要相信。
第三步：授权
拥有授权权限的操作员登录网银，在"授权中心"可查询录入操作员提交的待授权转账指令。选择需要授权的指令，点击操作栏中的"授权"按钮，显示转账详细信息，选择"授权通过"或"拒绝"按钮。用户输入UKEY密码进行授权验证（若为令牌用户，则输入令牌应答码进行授权验证）。验证通过后该笔指令授权完成。
注意事项：授权操作员在授权时，可勾选多笔待授权转账指令进行批量授权以提高效率。
2、批量转账
网上银行批量转账可一次处理多笔转账指令。有两种提交方式：
方式1：网银用户可在"用户服务 > 下载中心"下载"批量转账模板"进行批量指令编辑。编辑完成后，通过"批量文件上传"功能进行批量上传，该方式支持一个批次最多500笔指令同时上传。
方式2：通过"手工录入"功能，在网银系统页面编辑录入多笔指令，编辑完成后批量一次性提交授权。该方式支持一个批次最多录入20笔转账指令。
相关业务流程如下（以批量文件提交为例，手工录入过程同单笔跨行转账）：
第一步：通过excel软件，按照"批量转账模板"说明编辑转账指令，其中付款账号必须为网上银行下挂账户且开通了转账功能。
第二步：选择"收付款管理 > 转账 > 批量转账"菜单，再选择"批量文件提交"分页，输入本次转账的总笔数和总金额，点击"浏览"按钮上传在第一步编辑好的批量转账文件，点击下一步，具体操作如下。注意页面输入的总笔数、总金额要需与转账文件中的指令总笔数、总金额匹配。
第三步：对批量提交结果进行确认，系统展示已成功接收的指令，包括指令明细及汇总信息，用户可进行核对，核对通过后，点击"提交"，具体操作如下：
第四步：提交成功后，由授权员至"授权中心"进行批量转账授权。
注意事项：
1、 一个批量转账文件最大转账笔数为500笔，手工录入最大笔数为20笔，超过此数目请分批上传；
2、 上传批量转账文件时，录入的转账总笔数、总金额与批量转账文件中全部转账指令的笔数和总金额必须相符；
3、 批量转账由系统定时处理，提交批量转账指令后，可通过交易查询/维护功能确认每笔交易是否成功。
3、财务支付
通过该功能，用户可在线完成工资代发、代付费及相关交易查询/维护等操作。
3.1 代发工资
通过该功能，用户可完成企业代发工资交易。
1、批量文件导入业务（批量文件导入为例）
相关业务流程如下：
第一步： 点击"代发工资文件模板"按钮，下载我行代发工资文件模式；
第二步： 在代发工资页面代发文件栏，点击"浏览"，选择已待处理代发工资文件，录入代发月份、总笔数、总金额等内容；
第三步：对代发提交结果进行确认，系统展示已成功接收的指令，包括指令明细及汇总信息，用户可进行核对；核对通过后，点击"确认"完成提交，如下图：
第四步：按照企业设定的授权模式，由授权员至"授权中心"进行代发工资授权。
注意事项：
（1） 一个代发工资文件最大代发笔数为500笔，超过此数目请分批上传；
（2） 上传代发工资文件时，录入的代发总笔数和总金额和代发工资文件中全部代发指令的笔数和总金额必须相符；
（3） 代发工资收款户必须是本行个人结算账户，付款人必须是企业已开通代发工资功能的企业结算户；
（4） 代发工资不能超过单笔限额、批次限额及月累计限额；
（5） 选择了"隐藏明细"，授权员将无法查看工资清单明细，只能查看汇总信息，以满足公司财务安全需要；
（6） 代发工资由系统定时处理，提交代发工资指令后，可通过交易查询/维护功能确认每笔交易是否成功。
2、手工录入操作流程
相关业务流程如下：
第一步：填写代发工资转账信息，然后点击添加，完成一笔代发工资指令的录入。如需录入多笔代发工资交易指令，则重复此步骤。
第二步： 在"当前批次"栏核对已录入的代发工资指令，如核对无误，则点击"提交"按钮进行提交。
第三步：进入到"提交确认页面"对本次录入的指令进行核对，如核对无误，点击"确认"完成提交。如需要修改，点击返回，重新编辑本批次代发工资交易指令。
第四步： 完成提交后，该批指令进入到"录入待授权"状态。
第五步：企业复核员（如有）或授权员登陆企业网银，进入到"授权中心"对 "录入待授权"状态的代发工资指令进行复核或授权。完成预设的所有企业预设的授权环节后，该批指令将到提交到银行后台进行处理。
3.2 代付费
网银用户可通过此功能完成企业代付费交易。
1、"手工录入方式"操作
相关业务流程如下：
第一步：企业操作员登录企业网银（专业版）；
第二步：选择菜单"收付款管理"--"财务支付"-"代付费"；
第三步：填写代付费转账信息，点击添加，完成一笔代付费指令的录入。如需录入多笔代付费交易指令，则重复此步骤。
第四步： 在"当前批次"及"汇总信息"栏核对已录入的代付费指令，如核对无误，则点击"下一步"进行提交。
第五步：第四步提交后，进入到"提交确认页面"对本次录入的指令进行核对，如核对无误，点击"确认"完成提交。如需要修改则点击返回，重新编辑本批次代付费交易指令。
第六步： 完成提交后，该批指令进入到"录入待授权"状态。
第七步：企业复核员（如有）或授权员登陆企业网银，进入到"授权中心"对 "录入待授权"状态的代付费指令进行复核或授权。完成预设的所有企业预设的复核（如有）、授权、发送（如有）等环节后，该批指令将提交到银行后台进行处理。
第八步：企业操作员可以在"收付款管理"-"财务支付"-"交易查询/维护"菜单下查询该批指令在银行后台的处理进展。
2、"批量文件提交方式"操作
相关业务流程如下：
第一步：企业操作员登录企业网银（专业版）。
第二步：选择菜单"用户服务"-"下载中心"，下载"批量转账+代发工资模板"。如已经下载过该模板文件，则此步可省略。
第三步：对下载的模板文件进行解压，选择"批量转账模板"进行代付费指令的编辑和录入。录入完成后可对模板文件重新命名。
第四步：选择菜单"收付款管理"--"财务支付"-"代付费"。
第五步：选择"批量文件提交"分页，录入本次要提交的代付费交易指令的批次总金额、总笔数。点击浏览，选中预先编辑好代付费批量文件。
第六步：点击"提交"按钮 ，进入到"提交确认页面"对本次录入的指令进行核对。如核对无误，点击"确认"完成提交，如需要修改则点击返回，重新编辑本批次代付费交易指令。
第七步： 完成提交后，该批指令进入到"录入待授权"状态。
第八步：企业复核员（如有）或授权员登陆企业网银，进入 "授权中心"对 "录入待授权"状态的代付费指令进行复核或授权。完成所有企业预设的复核（如有）、授权、发送（如有）等环节后，该批指令将到提交到银行后台进行处理。
第九步：企业操作员可以在"收付款管理"-"财务支付"-"交易查询/维护"菜单下查询该批指令在银行后台的处理进展。
3.3 交易查询/维护
通过该功能，用户可查询所有已提交的"财务支付"类操作指令，并对"录入待授权"交易进行撤销。
4、定活互转
通过该功能，用户可在企业网上银行账户实现活期转存定期、定期支取、相关交易查询与维护等操作。
4.1活期转存定期
用户通过"活期转存定期"功能,可在企业网银上转存定期存款。活期转存定期的起点金额为1万元, 存期整存整取为3个月、6个月、1年、2年、3年或5年，到期自动续存。用户在网上办理活期转定期成功后，可到柜台补打单位定期存款开户证实书。
相关业务流程如下：
第一步：用户选择"收付款管理--定活互转--活期转存定期"，系统返回活期转存定期的提交页面；
第二步：用户选择付款账号、存期、转存金额和备注，点击"下一步"，系统返回待确认页面；
第三步 用户确认交易信息，核对无误后，证书用户输入UKEY密码，完成提交；令牌用户输入令牌应答码完成提交。
第四步 系统返回提交成功，指令录入待授权信息。
第五步 授权员按企业授权设置完成授权。
注意事项：
（1）此交易适用于将用户签约活期账户下的资金转存为定期，交易授权后，系统将自动分配一个定期账号，并将此账号签约企业网上银行；
（2）企业网上银行转存的定期存款，默认为到期自动转存下一期定期；
（3）通过企业网上银行转存的定期存款，银行将提供业务回单。用户也可以向开户行申请打印定期开户证实书。但通过网点柜台打印开户证实书后，对应定期存款只能通过柜台进行支取，不能通过网上银行支取。
（4）网上定期存款为整存整取，不支持部分支取。
4.2定期支取
通过"定期支取"功能，用户能将在网上转存的定期存款在网上支取到活期账户。
相关业务流程如下：
第一步：用户选择"收付款管理--定活互转--定期支取"，系统返回存续期间的网上定期存款账号列表；
第二步：用户选择需支取的网上定期存款，点击"支取"，弹出支取页面；
第三步： 用户在下拉框中选择"收款账号"，点击"下一步"，系统返回待确认页面；
第四步： 用户确认交易信息，核对无误后，证书用户输入UKEY密码，完成提交；令牌用户输入令牌应答码完成提交。
第五步： 系统返回提交成功，指令录入待授权信息。
第六步： 授权员按企业授权设置完成授权。
4.3交易查询、维护
用户可查询一年内已经提交的所有"定活互转"业务指令的交易信息、状态及授权情况；可根据指令状态对自己经办的指令进行修改和撤消等维护操作。
相关业务流程如下：
第一步 用户选择"收付款管理--定活互转--交易查询/维护"，系统默认返回最近1个月，用户网上定期存款转存、支取交易的全部指令列表。
第二步 用户点击"网银流水号"，可查询指令明细信息。
5、通知存款
5.1通知存款查询
通过"通知存款查询"功能，用户可查询网上转存的通知存款的信息，包括起存日期、通知存款金额、通知存款类型等信息。"通知存款查询"只可查询存续期间的网上通知存款，已支取、销户的网上通知存款无法查询。
相关业务流程如下：
第一步： 用户选择"收付款管理--通知存款--通知存款查询"，系统返回网银用户下所有网上通知存款账户信息：
第二步： 用户点击"交易记录"，可以查询网上通知存款账户，转存和部分支取的交易记录；
5.2转存通知存款
通过"转存通知存款"功能, 用户可以网上转存通知存款。网上通知存款的起点金额为50万元, 类型分为1天通知和7天通知。网上通知存款不提供柜台纸制存单，但提供转账回单和利息单。
相关业务流程如下：
第一步：用户选择"收付款管理--通知存款--转存通知存款"，系统返回转存通知存款提交页面。
第二步：用户选择付款账号、通知存款种类、转存金额和备注，点击"下一步"，系统返回待确认页面；
第三步：用户确认交易
信息，核对无误后，证书用户输入UKEY密码，完成提交；令牌用户输入令牌应答码完成提交；
第四步： 授权员根据企业授权设置完成授权。
5.3通知存款支取
用户通过"通知存款支取"功能,可以支取网上通知存款。支取方式包括登记支取和临时支取，允许部分支取。部分支取时，最低支取金额为10万元（含），且支取后最低留存金额为50万元（含）。
相关业务流程如下：
第一步： 用户选择"收付款管理--通知存款--支取通知存款"，系统返回存续期间的网上通知存款账号列表；
第二步： 用户选择需支取的网上通知存款，点击"登记支取"或"临时支取"，系统进入支取详细信息录入页面；
第三步：用户选择收款账号、转出金额，点击"下一步"，系统返回待确认页面；
第四步：用户确认交易信息，核对无误后，证书用户输入UKEY密码，完成提交；令牌用户输入令牌应答码完成提交；
第五步： 授权员根据企业授权设置完成授权。
5.4取消登记
用户通过"取消登记"功能,可取消未到期通知存款的登记信息。
相关业务流程如下：
第一步：用户选择"收付款管理--通知存款--取消登记"，系统返回已登记未到期的网上通知存款的账号列表；
第二步： 用户点击"取消"，系统弹出确认框；
第三步：证书用户输入UKEY密码完成提交；令牌用户输入令牌应答码完成提交；
第四步：授权员根据企业授权设置完成授权。
5.5修改登记
用户通过"修改登记"功能,可修改未到期通知存款的登记信息。
相关业务流程如下：
第一步：用户选择"收付款管理--通知存款--修改登记"，系统返回已登记未到期的业务列表。
第二步： 用户点击"修改"，系统弹出修改界面，录入"收款账号"及"转出金额"等信息，点击"下一步"。
第三步： 用户再次确认已登记业务信息，确认无误后，证书用户输入UKEY密码，完成提交；令牌用户输入令牌应答码完成提交。
第四步： 授权员根据企业授权设置完成授权。
5.6交易查询/维护
用户可查询一年内已经提交的所有"通知存款转存交易、去取交易、取消登记交易"业务指令的交易信息、状态及授权情况，且可根据指令状态对自己经办的指令进行修改和撤消等维护操作。
相关业务流程如下：
第一步： 用户选择"收付款管理--通知存款--交易查询/维护"，系统默认返回最近1个月，用户网上通知存款交易的全部指令列表。
第二步 指令修改：用户选择待修改指令，点击"修改"按钮进入修改界面，完成指令修改确认无误后提交授权。
指令撤销：用户选择待撤销指令，点击"撤销"按钮进入确认界面，确认无误后提交，指令撤销。
注意事项
（1）网上定期存款起存金额为50万元，存款类型包括一天通知和七天通知。
（2）网上转存通知存款时，系统在用户名下自动生成一个通知存款账户，并将该账号签约用户的企业网上银行；支取时，系统自动将原有定期账户销户，并同时自动解约网银签约。
（3）网上支取时，"收款账户"可设为原转出账户，也可选择为行内其他同名结算账户。
（4）网上通知存款支持部分支取，部分支取时，最低支取金额为10万元（含），且支取后最低留存金额为50万元（含）。
（5）网上通知存款不提供柜台纸制存单，不可通过柜台支取。
（6）网上定期存款提供柜台纸质转账回单和利息单。
（7）对于"取消登记"业务，须由原"登记支取"的录入操作员发起经办处理。用户不能对其他录入操作员发起"登记"的网上通知存款进行"取消登记"的经办操作。