（七）现金管理

现金管理功能包含归集管理和多级账簿两项子功能。使用该功能的用户准入条件为：

1、 用户账户已与我行签约现金管理相关协议；

2、须为企业网银用户，且已签约现金管理相关协议的账户具备查询、转账权限。

1. 归集管理

现金管理用户可通过该功能查询归集企业账户余额以及归集企业账户的交易明细，并可查询归集企业子母账户之间的归集关系。当企业需要手动调拨资金的时候，可通过手动划拨功能实现将下级账户给上级账户上划资金，上级账户给下级账户下拨资金。

1.1 归集账户交易明细查询

该功能支持查询开通资金归集企业账户的归集交易明细功能。系统支持打印和excel导出功能，点击"详细"链接，可展开该行记录对应的详细信息页面。

1.2 归集账户余额查询

该功能支持查询开通资金归集企业账户的余额功能，包括可用余额、上存余额等。系统支持打印和excel导出功能，点击"详细"链接，可展开该行记录对应的详细信息页面。

1.3 归集关系查询

该功能支持用户查询资金归集子账户关系信息。系统支持打印和excel导出功能，点击"详细"链接，可展开该行记录对应的详细信息页面。

1.4 手动划拨

该功能支持批量归集账户之间互相进行资金划拨功能。企业需要手动调拨资金的时候可以通过此功能包括下级账户给上级账户上划资金，上级账户给下级账户下拨资金。相应业务规则如下：

（1） 付款账号为当前企业已开通资金归集且有对外支付权限的账号列表；

（2） 收款账号为当前企业已开通资金归集的账号列表；

（3） 手动划拨成功的指令可打印回单。

相关业务流程如下：

第一步：录入

操作员登录网银，进入现金管理>归集管理>手动划拨页面。通过手工录入或者选择账户，勾选"上划"或"下拨"。系统将自动根据操作员选择的账号和交易类型查询符合条件的收款账号，供操作员于"收款账户"一栏进行选择。然后再选择交易币种，输入交易金额、用途、附言。

输入转账要素后，进入图形验证码输入页面，图形验证码为转入账号其中的四位数字。输入验证码后提交再输入证书密码，并轻推UKEY按钮，系统验证后录入指令提交成功。该指令进入下一个流程。

第二步：复核（若转账模式未设置复核环节，则此步骤省略）

拥有复核权限的操作员登录网银，在授权中心可查询录入操作员提交的待复核转账指令。选择该笔指令，点击操作栏中"复核"按钮，复核转账详细信息，选择"复核通过"或"拒绝"按钮，输入证书密码，并轻推U－KEY按钮，验证通过后该笔指令复核完成。

复核操作员在复核时，可勾选多笔待复核转账指令，进行批量复核以提高效率。

第三步：授权（若转账模式选择了多级授权，需经不同级别的授权员授权后方完成整个授权流程）

拥有授权权限的操作员登录网上银行，在授权中心可查询经复核操作员复核通过的待授权转账指令。选择该笔指令，点击操作栏中"授权"按钮，进入转账指令授权界面，选择"授权通过"或"拒绝"按钮，输入证书密码，并轻推U－KEY按钮，验证通过后该笔指令授权完成。若设置了多级多人次授权，需全部授权员授权通过后方进入发送环节。

授权员在授权时，可勾选多笔待授权转账指令，进行批量授权以提高效率。

第四步：发送（授权模式为系统自动发送的转账，全部授权完成后系统自动发送，无须此步骤。）

2. 多级账簿

通过该功能可实现了一个账户项下多个子账簿的功能。现金管理用户可通过企业网银查询企业账户项下各类多级账簿信息数据和多级账簿明细。现金管理用户可通过企业网银对企业账户项下多个账簿余额进行人工调整，同一级别多级账簿之间余额增减变化，不涉及上级多级账簿；不同级别多级账簿之间余额变化，需按级别和清算关系分级调整。

2.1 查询多级账簿信息

通过该功能支持查询各类多级账簿信息数据。系统支持打印和excel导出功能，点击"详细"链接，可展开该行记录对应的详细信息页面。

2.2 调整账簿余额

多级账簿余额调整主要根据多级账簿级别进行分级核算。同一级别多级账簿之间余额增减变化，不涉及上级多级账簿；不同级别多级账簿之间余额变化，需按级别和清算关系分级调整。

相关业务规则如下：

（1） 多级账簿真实存在且为非销户状态。

（2） 多级账簿必须在同一账户下。例：同一级别多级账簿，不同上级多级账簿之间的余额调整（二个3级多级账簿余额调整）。

相关业务流程如下：

第一步：录入

操作员登录网银，进入现金管理>多级账簿>调整账簿余额页面。选择账号、调入账簿号、调出账簿号、金额、用途、附言。

输入转账要素后，进入图形验证码输入页面，图形验证码为转入账号其中的四位数字。输入验证码后提交再输入证书密码，并轻推U－KEY按钮，系统验证后录入指令提交成功。该指令进入下一个流程。

第二步：复核（若转账模式未设置复核环节，则此步骤省略）

拥有复核权限的操作员登录网银，在授权中心可查询录入操作员提交的待复核转账指令。选择该笔指令，点击操作栏中"复核"按钮，复核转账详细信息，选择"复核通过"或"拒绝"按钮，输入证书密码，并轻推U－KEY按钮，验证通过后该笔指令复核完成。

复核操作员在复核时，可勾选多笔待复核转账指令，进行批量复核以提高效率。

第三步：授权（若转账模式选择了多级授权，需经不同级别的授权员授权后方完成整个授权流程）

拥有授权权限的操作员登录网上银行，在授权中心可查询经复核操作员复核通过的待授权转账指令。选择该笔指令，点击操作栏中"授权"按钮，进入转账指令授权界面，选择"授权通过"或"拒绝"按钮，输入证书密码，并轻推U－KEY按钮，验证通过后该笔指令授权完成。若设置了多级多人次授权，需全部授权员授权通过后方进入发送环节。

授权操作员在授权时，可勾选多笔待授权转账指令，进行批量授权以提高效率。

第四步：发送（授权模式为系统自动发送的转账，全部授权完成后系统自动发送，无须此步骤。）

2.3 查询账簿明细

按指定结算账号、多级账簿号和交易起止日期查询各类多级账簿交易明细数据。系统支持打印和excel导出功能，点击"详细"链接，可展开该行记录对应的详细信息页面。